这是 RiskMeter 使用的核心风险词汇速查表，聚焦长期决策、回撤与压力下的行为。
本术语表覆盖 RiskMeter 工具与文章里最常用的风险概念。
描述损失深度以及回到峰值需要的时间。
配置与结构决定风险是否集中或分散。
衡量波动、敏感度与回报代价。
行为偏差与规则流程决定结果是否偏离。
先理解回撤与恢复时间，它们是生存能力的锚点。
每个术语都对应一种可执行的工具或规则。
统一定义，减少沟通风险与误解。
发生永久性亏损或无法达成目标的可能性。
价格在时间上的起伏幅度，噪音大但不一定等于风险。
从高点到低点的跌幅百分比。
某段时期内最深的高点到低点跌幅。
回到前高所需的时间。
亏损需要更大涨幅才能回本（例如跌 50% 需涨 100%）。
低概率但影响巨大的极端亏损。
把风险分散到不同资产，降低集中度。
过度依赖少数仓位、行业或主题。
两类资产的同向程度，相关越高分散效果越差。
需要卖出时无法快速成交或造成较大价格冲击。
借入资金扩大敞口，同时放大盈亏。
对大盘波动的敏感度（β=1 约等于市场）。
衡量收益围绕均值波动的统计指标。
承担额外风险所期待的超额回报。
长期平均回报，并非保证。
你能接受的最大亏损或波动上限。
某个仓位在组合中的占比。
把持仓调回目标比例。
当前占比与目标占比的差距。
围绕目标的可容忍偏离范围，区间内不必操作。
距离最大可承受回撤还剩多少下跌空间。
收益顺序不同会影响结果，早期亏损影响更大。
资金可用的时间跨度，期限越长越能承受波动。
追涨杀跌等情绪决策导致的收益差。
投资者群体的情绪与仓位倾向，极端时风险更不对称。
收益或估值偏离长期平均后回归的倾向。
触发风险动作或复查的指标阈值。
用新资金或分红把权重拉回目标。
留出足够缓冲来降低出错代价。
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